近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，不少不法分子假借爱心慈善、扶贫捐赠的幌子拉拢群众出借银行卡，滋生新型洗钱、帮信犯罪。阳西县人民检察院紧盯电诈犯罪高发态势，深挖犯罪链条，构建“惩、防、治”一体化反诈工作体系，守护群众财产安全。

精准审查证据，破解主观明知认定难题

　　该院在办理电诈案件过程中，严把事实、证据、程序三道关口，全力做到不枉不纵。其中，如何认定嫌疑人主观上“明知”对方实施诈骗，是此类案件办理的核心难点。办案检察官通过全面核查前科记录、聊天通讯记录、资金流转流水等证据，综合推定行为人主观认知，有力突破案件办理瓶颈。如该院办理的吴某诈骗案便是典型案例：犯罪嫌疑人吴某参与上游人员虚构的“爱心捐赠”项目，还招揽多名人员出借银行卡，为诈骗团伙接收赃款。经查证，所谓公益捐赠只是犯罪分子骗取支付账户、转移诈骗资金的虚假噱头。案件办理初期，吴某始终以“自己只是参与慈善、没有直接骗人”为由进行辩解，拒不承认存在犯罪故意。承办检察官梳理全案细节，结合其供述中的逻辑矛盾、与上游人员的聊天记录，以及此前曾因出借银行卡走账被行政处罚的书面材料，完整形成证据链条，依法认定其主观明知，最终将该案移送法院提起公诉。

全程释法说理，引导嫌疑人认罪认罚

　　该院坚持将释法说理融入权利告知、讯问提审、认罪认罚具结、出庭公诉全办案流程，不简单一诉了之，耐心纠正当事人法律认知误区。本案提审阶段，吴某固执认为出借银行卡仅用于接收公益捐款、帮扶困难群众，自身行为不存在违法犯罪。针对这一错误观念，承办检察官多次开展普法教育，逐条讲解帮信、诈骗相关法律条文，澄清“没直接骗人就不构成犯罪”“参与慈善不会违法”等认知偏差，但吴某仍心存侥幸、拒不认罪。案件移送法院后，公诉人在庭审中再次开展深度释法，清晰告知自愿认罪认罚、主动退缴违法所得的被告人可依法从轻处罚。经过多轮耐心劝导与法律讲解，吴某终于认清自身行为的法律后果，自愿签署认罪认罚具结书，并主动退缴全部违法所得。

多元协同治理，织密全民反诈防护网

　　检察机关办案不止于惩治犯罪，更注重源头预防、治于未发。该院秉持惩防并举、标本兼治工作思路，持续深化以案释法宣传，精准开展反诈普法。针对待业青年、兼职求职者、在校学生等易被犯罪分子发展为“跑分工具人”的重点群体，该院联动社区、学校开设反诈专题宣讲，重点揭露两类高发骗局：以“爱心捐赠可申领扶贫补助”“帮忙转账取现赚取佣金”为诱饵，诱导群众出售、出借银行卡，实则为诈骗团伙洗白赃款。现场引导群众区分正规公益项目与虚假慈善骗局，警醒大众切勿贪图小利出租、出借自身支付账户，远离此类新型违法陷阱。

　　下一步工作阳西县人民检察院将持续完善全链条反诈工作机制，统筹推进犯罪打击、追赃挽损、源头预防三项重点工作，针对层出不穷的新型诈骗套路开展靶向普法宣传，以扎实履职守护群众财产安全，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

文字 | 陈芊芊

编辑丨麦晓敏

校对丨张淇虹

审核 | 柯建宵

2026年第36期

新媒体工作室总 第590期